Global Insurance Market Pulse 2023/2024 :
Trends, Einblicke und strategische Imperative für die Versicherungsbranche.
Veröffentlicht am 8. Mai 2024
- Versicherungen
Innovation trifft auf neue Risikokonzepte der Versicherung
2023 markiert einen Wendepunkt für die Versicherungsbranche: Externe Faktoren wie steigende Inflation, beschleunigte digitale Fortschritte und die Auswirkung des Klimawandels erfordern sofortige strategische Anpassungen. Gleichzeitig benötigen ESG-Standards und das wachsende Risiko von Cyber-Bedrohungen spezialisierte Versicherungsprodukte. Intern steht die Branche vor strukturellen Hürden, die überwunden werden müssen.
Doch gerade in solch turbulenten Zeiten ergeben sich Möglichkeiten für vorausschauende Versicherer, ihre Kunden in den Mittelpunkt zu stellen.
In der ersten Ausgabe unseres Global Insurance Market Pulse konzentrieren wir uns auf Schlüsselstrategien für den Versicherer der Zukunft: Produktinnovation, innovative Datenanalyse und ESG-Integration. Der Bericht fungiert als Katalysator für Veränderungen und als Leitfaden für Versicherer, die bereit sind, Innovationen zu nutzen, um aktuellen Herausforderungen zu begegnen, ihre Position zu stärken und erfolgreich auszubauen.
Trends, die den Versicherer der Zukunft beeinflussen
Inflation erodiert die Kaufkraft und treibt die Schadenkosten in der Versicherungsbranche, vor allem im Gesundheits- und Immobiliensektor in die Höhe. Sie wirkt sich auf Investmentrenditen aus und könnte durch monetäre Maßnahmen eine Rezession herbeiführen, wobei die Branche diese anhaltenden Auswirkungen genau beobachtet.
Der Versicherungssektor durchläuft eine erhebliche digitale Transformation und sieht sich mit Herausforderungen bei der Einführung neuer Technologien und Plattformen konfrontiert. Diese Übergänge, die in vielen Berichten dargestellt werden, haben insbesondere für etablierte Versicherer, die auf zahlreiche Alt-Systeme angewiesen sind, erhebliche finanzielle Auswirkungen.
Es wird erwartet, dass der Klimawandel den Verlauf des Versicherungsmarktes erheblich beeinflussen, wenn nicht untergraben wird. Er begünstigt eine Zunahme in Häufigkeit und Intensität von Naturkatastrophen. Diese Eskalation treibt folglich die Schadenaufwendungen für Versicherer in die Höhe, insbesondere im Bereich der Sach- und Haftpflichtversicherung.
Versicherungsgesellschaften stehen aufgrund der Auswirkungen des Klimawandels unter Druck, ESG-Prinzipien in ihre Modelle zu integrieren. Die Priorisierung dieser Faktoren ist entscheidend, um die Geschäftsfähigkeit zu erhalten und Kunden zu nachhaltigen Praktiken zu führen, während Verantwortung und Betriebsdynamik ausbalanciert werden.
Der Aufstieg digitaler Medien verstärkt aufgrund erhöhter Bedrohungen und geopolitischer Veränderungen den Bedarf an Cyber-Versicherungen. Versicherer müssen robuste Deckungskonzepte für Cyber-Risiken entwickeln und Abwehrmaßnahmen verstärken, wobei sie den Fokus auf ausgefeilte Werkzeuge zur Risikominderung in ihren führenden Dienstleistungsangeboten legen.