Un nouveau pilier informatique pour la Bausparkasse Schwäbisch Hall

La Bausparkasse Schwäbisch Hall est peut-être la caisse d’épargne pour des projets immobiliers la plus connue d’Allemagne. Avec plus de 6 millions de clients, elle est en tout cas la plus grande. Depuis plus de 90 ans, elle est spécialisée dans l’épargne-logement et finance des projets de construction de particuliers. Avec près de 3 300 collaborateurs en interne et plus de 3 200 conseillers et conseillères externes, Schwäbisch Hall est présente dans toute l’Allemagne et propose à ses clients un accompagnement et un suivi fiables et professionnels.

Schwäbisch Hall s’est fixé un objectif stratégique pour que sa réussite se poursuive dans les décennies à venir : devenir le premier fournisseur de solutions de construction et d’habitat en Allemagne. L’entreprise vise une croissance durable et rentable dans l’épargne-logement et en particulier dans le financement de la construction. Pour répondre à cette finalité, il est avant tout nécessaire d’étendre et de développer considérablement le financement de la construction.

Une transition nécessaire

Schwäbisch Hall peut se vanter d’une histoire et d’une prospérité historiques, qu’elle doit cependant à des systèmes informatiques ultra modernes. Comme pour de nombreuses banques, prestataires de services financiers ou compagnies d’assurance, l’infrastructure informatique de la Bausparkasse Schwäbisch Hall a été construite et entretenue en interne pendant des décennies. C’est ainsi qu’est née une solution qui, bien que parfaitement adaptée aux besoins de la maison, répond de moins en moins aux exigences futures :

• Le système existant ne peut être adapté qu’au prix d’efforts considérables pour répondre aux exigences réglementaires croissantes et aux nouvelles règles du marché.
• Avec la fin du cycle de vie technologique de son système, il devient de plus en plus difficile de trouver des salariés possédant les qualifications requises.
• Les attentes des clients ont évolué : l’accent a progressivement été mis sur des systèmes rapides, efficaces et flexibles

L’innovation de demain repose sur une nouvelle plateforme

Pour atteindre l’objectif stratégique, l’infrastructure technologique doit être rénovée en profondeur. Il n’est plus nécessaire d’investir dans les différents composants de la solution historique, le système bancaire central développé en interne et basé sur HOST est désormais remplacé par une plateforme bancaire centrale moderne basée sur SAP. Cela rend possible l’amélioration des performances techniques et des processus, permet la numérisation et l’automatisation et prépare Schwäbisch Hall aux futures exigences réglementaires et technologiques.

Wavestone, le partenaire principal pour l’implémentation

Ce projet d’avenir s’est déroulé chez Schwäbisch Hall sous le nom de NEXT et constitue le plus grand projet d’infrastructure informatique de l’histoire de l’entreprise. En tant que principal partenaire de sa mise en œuvre, Wavestone a joué le rôle d’intégrateur de système et a donc assumé une responsabilité essentielle, avec succès.

La modernisation du système bancaire central a été un projet stimulant et très complexe. Sur une période d’environ six ans, le nouveau système informatique a été mis en place, et la priorité a été accordée aux activités de financement de la construction. Non seulement le système existant a été converti sans interruption de l’activité, mais l’activité de l’entreprise s’est aussi considérablement développée pendant cette période. À cela se sont ajoutés des défis relevant des exigences élevées en matière de sécurité, de stabilité et de disponibilité. D’autres exemples dans le secteur, où la transformation n’a pas toujours été fluide, montrent à quel point les projets de ce type sont complexes, et entraînent parfois des dommages financiers considérables et une mauvaise réputation.

En partenariat avec Schwäbisch Hall et SAP / SAP Fioneer – en tant que fournisseurs de logiciels – Wavestone a mené ici sans doute l’un des projets informatiques les plus ambitieux du secteur. La réussite de ce projet tient notamment à l’étroite collaboration entre l’ensemble des partenaires. L’infrastructure informatique a ainsi été transformée dans l’ensemble de l’entreprise dans le cadre d’un processus pluriannuel. Un système bancaire central a été développé et mis en œuvre pour Schwäbisch Hall, lui permettant de mieux atteindre ses six millions et quelques de clients et de leur offrir le meilleur service possible par le biais d’un large éventail de canaux d’accès.

Un processus pluriannuel

Le projet a débuté par une phase intensive d’analyse et de développement, fondement de la réussite de mise en œuvre. 2019 a marqué le démarrage du transfert progressif des nouvelles opérations de crédit vers la nouvelle plateforme SAP. En raison de la pandémie de coronavirus, les solutions ont souvent dû être développées, testées et approuvées en télétravail. Puis, à partir de 2022, les activités existantes et toutes les données qui y sont liées ont été progressivement migrées. Au total, c’est plus d’un million de contrats de crédit, tels que des prêts d’épargne-logement, des pré-crédits et des crédits relais, des prêts à annuités ainsi que des produits d’assurance associés qui a été transféré sur la nouvelle plateforme. Quatre tranches de migration et treize versions de logiciels au total ont mobilisé jusqu’à 300 collaborateurs à distance et sur site lors des mises en production. Le point névralgique était de ne pas interrompre les activités, ni pour les clients, ni pour les services externes et internes.

Grâce à cette migration totale, la Bausparkasse Schwäbisch Hall est désormais en mesure de traiter très efficacement sur la nouvelle plateforme aussi bien les activités existantes dans le domaine du crédit que les nouvelles activités qui continuent à se développer.

Facteurs de réussite

Plusieurs facteurs ont été déterminants pour la réussite de ce projet complexe :

• La capacité à scinder un projet de grande envergure en étapes intermédiaires réalistes
• Une gestion efficace du champ d’application et des versions afin de pouvoir gérer en parallèle les activités quotidiennes normales et le processus de transformation informatique
• Une communication interne intensive, qui a stimulé la motivation, renforcé l’engagement et maximisé les performances des membres de l’équipe.
• L’introduction de nouvelles méthodes de travail en projet, notamment en matière d’agilité
• L’implication en amont des utilisateurs qui ont été informés, formés et entrainés
• L’utilisation et la coordination de prestataires de services externes spécialisés
• Une attention particulière et une priorité absolue accordée par l’ensemble de la direction, ainsi qu’une coopération intensive avec l’équipe projet.

Embrasser l’avenir avec assurance

La mise en œuvre réussie du nouveau système informatique pour le traitement des crédits, a permis à l’ensemble des partenaires de pleinement mettre fin à l’ancien système. L’ensemble du traitement du financement de la partie « construction » s’effectue désormais sur un système évolutif qui permet à Schwäbisch Hall de répondre rapidement aux demandes de ses clients et de se conformer aux exigences réglementaires. En outre, davantage de données sont désormais disponibles et peuvent être utilisées pour le développement de nouveaux modèles d’affaires, produits et services, ainsi que pour la gestion de l’entreprise.

Avec la migration et la modernisation de son système informatique, la Bausparkasse Schwäbisch Hall dispose désormais, au lieu d’un monolithe obsolète, d’un système bancaire central moderne basé sur SAP, qui place le client au centre de tous les services et permet, en perspective, des gains d’efficacité considérables. La Bausparkasse Schwäbisch Hall est donc en pole position pour relever les défis de demain et franchir avec succès les étapes de sa transformation numérique.